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贵州省政府金融办副主任马林波谈全省绿色金融发展最新情况

聚行业--绿色交通 微信   作者: 罗甸降香黄檀  2018-01-02 09:49

绿色交通-全文略读:总之,绿色金融改革创新发展是一个系统性工程,对助推我省大生态战略发展、生态文明试验区建设具有十分重要的意义。希望社会各界持续关注支持贵州绿色金融发展,相关各方积极参与我省绿色金融改革创新试验区建设,共同探索可复制、可推广的贵州绿色金融发展经验,更好...

  12月28日下午,省政府金融办副主任马林波到省人民政府网接受在线访谈,介绍全省绿色金融发展最新情况,并回答网民关心的问题。

  访谈主要内容如下:

主持人

  2017年6月14日,国务院批复在贵州等五省(区)部分区域建设绿色金融改革创新试验区,探索可复制可推广的绿色金融发展经验,这是国家对贵州积极探索绿色金融发展实践和成效给予的高度肯定,也是贵州人民值得骄傲的一件大事!那么,究竟什么是绿色金融?为什么要发展绿色金融?


  马林波:关于什么是绿色金融,2016年8月人民银行等国家七部委联合发布的《关于构建绿色金融体系的指导意见》,第一次对绿色金融概念进行了官方阐述:绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。同时指出,绿色金融体系是指通过绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数和相关产品、绿色发展基金、绿色保险、碳金融等金融工具和相关政策支持经济向绿色化转型的制度安排。

  关于为什么发展绿色金融,经过前期探索,我们认为主要原因有两个:一是从需求端来看,生态文明建设带来大量的投融资需求。当前,随着全球环境问题日益严峻,生态污染严重掣肘全球经济可持续发展,加强环境治理、转变产业结构需要大量的资金投入,根据新气候经济全球委员会的预测,为保持低于2度的气候变化,未来在节能和清洁能源使用上需要新增投资超12万亿美元,我国绿色产业的年投资资金需求在3-4万亿元,而财政资源只能满足10-15%绿色投资需求,显然仅靠财政投入是远远不够的,大量绿色投资必须来源于社会资本。

  二是从供给端来看,传统金融供给不能有效满足生态文明建设的金融需求。污染防治、绿色产业多为中长期项目,且投资回报率较低,如污水、固废、新能源、地铁等,项目的还款期都是十年甚至二十年,这些绿色项目多选择以银行贷款为主的间接融资渠道。而传统银行信贷由于需要避免过度期限错配、追求项目收益,难以提供足够的长期贷款和低息资金。

  因此,提供一揽子的绿色金融专属产品,助推经济绿色转型发展就显得十分的必要和迫切。


  马林波介绍全省绿色金融发展最新情况。 胡蓉摄


  结合实践来看,绿色金融的内涵与必要性也是伴随着绿色金融的探索逐步丰富和清晰起来的。从国际情况来看,绿色金融最早20世纪70年代发端于西方,为解决化石能源消耗和工业化带来的日益严峻的环境污染和气候变暖问题,产生的大量资金需求推动了绿色金融的发展。如,德国在1974年成立了世界上第一家政策性的环保银行,命名为生态银行,专门为其他商业银行不愿意接受的低收益、期限长的环保项目提供优惠贷款;花旗银行、巴克莱银行、荷兰银行等10家国际性银行在2003年共同创立了“赤道原则”,确立了国际项目融资的环境与社会最低行业标准,成为国际银行开展绿色信贷的基础。从国内情况来看,绿色金融已经上升为国家战略。

  近年来,我国环境承载能力已经到达或接近上限、华北地区“雾霾”频发,传统经济结构和增长模式面临新挑战,通过发展绿色金融来助推经济向绿色转型成为必然选择。“十一五”以来,我国相继出台了绿色信贷、绿色保险、绿色债券等一系列绿色金融政策。2016年8月人民银行等国家七部委联合发布的《关于构建绿色金融体系的指导意见》,标志着我国成为全球第一个具有明确政府政策支持的、全面构建绿色金融体系的国家。习近平总书记在十九大报告中指出“发展绿色金融,壮大节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业”,在中央全面深化改革领导小组第二十七次会议上指出“发展绿色金融,是实现绿色发展的重要措施,也是供给侧结构性改革的重要内容”,为我国绿色金融发展指明了方向,提供了基本遵循。



主持人

  绿色金融逐渐成为国内外一个越来越重要的金融领域,并且已经形成了一定的发展成果,马主任能否给我们介绍一下我国绿色金融发展的实践经验?


  马林波:实践表明,虽然我国绿色金融整体处于起步阶段,但近年来已经逐步取得了明显成效。主要体现在以下四个方面:

  一是绿色信贷方面,2008年,兴业银行成为中国第一家遵循赤道原则的金融机构,成立了环境金融部,专门负责绿色业务的开展与推广。随后光大银行等银行机构逐步建立起各具特色的绿色金融支持体系,截至2016年底,中国21家主要银行机构的绿色信贷余额达到7.51万亿元,同比增长7.13%,占各项贷款余额的8.83%,有效支持了绿色项目建设。

  二是绿色保险领域,2007年底环保部与保监会联合发布了《关于环境污染责任保险工作的指导意见》,开展环境污染责任保险的试点工作;2013年初环保部与保监会又联合出台了《关于开展环境污染强制责任保险试点工作的指导意见》,指导各地在涉重金属企业和石油化工等高环境风险行业推进环境污染强制责任保险试点。2016年,全国投保企业1.44万家次,保费2.84亿元,保险公司共提供风险保障金263.73亿元,与保费相比,相当于投保企业的风险保障能力扩大了近93倍,有效促进了环境风险的管理。

  三是绿色债券领域,人民银行和中国金融学会绿色金融专业委员会于2015年底发布了绿色金融债券公告和《绿色债券项目支持目录》,不仅对绿色金融债给予界定,还鼓励各类金融机构和证券投资基金及其他投资性计划、社会保障基金、企业年金、社会公益基金等机构投资者投资绿色债券,真正开启了我国的绿色债券市场。2016年我国在境内外发行的绿色债券已经达到了2300亿元人民币,占到全球绿色债券发行量的40%。

  四是绿色基金方面,截至2016年底,全国已设立并在中国基金业协会备案的节能环保、绿色基金共265只,其中约59只由地方政府及地方融资平台公司参与发起设立,占比达到22%,大部分地区已建立起绿色发展基金或环保基金。


贵安新区绿色金融港项目(一期)建设现场。


  特别是今年国务院常务会议决定在浙江、江西、广东、贵州、新疆5省(区)选择部分地方,建设各有侧重、各具特色的绿色金融改革创新试验区后,各地迅速掀起了推动绿色金融发展的新高潮。



主持人

  贵州贵安新区为何率先成为国家首批绿色金融改革创新试验区?


  马林波:贵州贵安新区能成为国家首批绿色金融改革创新试验区,与党中央、国务院的深情厚爱和殷切希望是分不开的。就我省发展条件而言,主要得益于以下三个方面:

  一是得益于我省的生态优势。贵州是全国生态文明试验区,最大的优势在于良好的生态环境,拥有丰富的资源、凉爽的气候、清新的空气和秀美的山水,但喀斯特地貌分布较广,生态基础十分脆弱,损害后非常难以恢复。2013年11月,习近平总书记在听取贵州工作情况汇报时指出,贵州要牢牢守住发展和生态两条底线。近年来,在省委、省政府的带领下,全省认真贯彻落实习近平总书记对贵州工作提出的要求,下大气力治水、治气、治渣,努力打造天蓝、地绿、水清、气净的生态环境,率先开展自然资源资产离任审计等改革试点,出台生态文明建设促进条例,成立生态环保司法机构,大力发展绿色产业,生态文明体系日益健全。目前,全省森林覆盖率达到52%,9个市(州)中心城市集中式饮用水源水质达标率稳定在100%,空气质量保持优良,生态优势明显。

  二是得益于我省绿色金融交流平台的搭建。自2013年至今,我省连续成功举办五届生态文明贵阳国际论坛之绿色金融分论坛,邀请“一行三会”、大型金融机构以及国外知名金融机构的领导、专家出席论坛,成功打造了国内最早且具有国际影响力的绿色金融高端交流平台,形成了绿色金融贵阳共识;参会专家共同推动成立了中国金融学会绿色金融专业委员会,并将部分研讨成果写入人民银行等国家七部委《关于构建绿色金融体系的指导意见》。同时,我们与人民银行参会领导共同率先提出建设绿色金融试验区设想,并在全国率先向国务院报送了设立贵安新区绿色金融创新试验区的请示,为获批绿色金融改革创新试验区奠定了良好的基础。

  三是得益于我省绿色金融的积极探索和实践。第一,绿色金融制度逐步完善。早在2016年初,我们就明确提出了“坚持以金融开放创新为动力、以服务实体经济为宗旨、以普惠金融和绿色金融为突破、以不发生系统性区域性金融风险为底线”的贵州金融工作发展思路,并将其纳入我省《“十三五”金融业发展专项规划》。2016年11月,我们推动出台了《关于加快绿色金融发展的意见》(黔府办发〔2016〕44号),明确提出积极构建贵州区域绿色金融支持体系。第二,绿色金融组织体系建设捷报频传。全国首个“绿色金融”保险服务创新实验室——中国人保财险绿色保险产品创新实验室在贵州正式成立,填补了我国绿色保险创新平台的空白;兴业银行、华夏银行在贵州设立了绿色金融事业部、生态支行,成为我省首批绿色银行专营服务机构;成立了国寿(贵州)大健康基金,已引入首期保险资金5亿元,开创了我省引入保险资金设立绿色基金的先例;成立了贵州货车帮绿色小贷公司,成为我省首家绿色小贷公司。第三,绿色产业融资成效明显。贵阳市公共交通集团成功发行了26.5亿元绿色资产支持专项计划,是迄今为止全国证券交易所发行单笔规模最大的绿色专项债券;农业银行、兴业银行、华夏银行分别与我省签订了600亿元、500亿元、600亿元的绿色金融战略合作协议,有效增加了我省绿色金融供给。


  2017生态文明试验区贵阳国际研讨会绿色金融论坛签约现场(资料图片)。



主持人

  我省贵安新区绿色金融改革创新试验区建设主要包含哪些内容?试验区获批后贵州采取了哪些措施、取得了哪些成效?


  马林波:2017年6月23日,人民银行等国家七部委发布的《贵安新区建设绿色金融改革创新试验区总体方案》,明确提出了试验区建设的指导思想:即以绿色金融创新推动试验区绿色产业快速发展为主线,深化绿色金融体制机制改革,创新绿色金融组织与产品服务、健全绿色金融支持体系、优化绿色金融市场运作机制、打造绿色金融宣传与交流平台,完善绿色金融服务体系,构建绿色、低碳、环保的发展模式,支持试验区绿色产业健康发展,为全国绿色金融创新探索可复制可推广经验;确定了三项基本原则:即“坚持绿色创新、服务实体;坚持市场导向、专业运行;坚持稳步有序、防范风险”;明确了六项主要任务:即建立多层次绿色金融组织机构体系、加快绿色金融产品和服务方式创新、拓宽绿色产业融资渠道、加快发展绿色保险、夯实绿色金融基础设施、构建绿色金融风险防范化解机制。

  自6月14日获批贵安新区绿色金融改革创新试验区以来,省委、省政府高度重视,开展了一系列工作并取得一定成效:

  一是强化组织保障。省政府成立了省长任组长,常务副省长任副组长,省委组织部、省委宣传部、省政府金融办等26个部门组成的省绿色金融创新发展工作领导小组,领导小组办公室设在省政府金融办,统筹推动试验区建设和全省绿色金融发展。

  二是明确责任目标。贵州省政府印发了《贵安新区建设绿色金融改革创新试验区任务清单》,重点围绕构建多层次绿色金融组织机构体系、加快绿色金融产品和服务方式创新等12个方面,提出了57项具体任务。

  三是建立工作机制。省政府从省政府金融办、人行贵阳中心支行、省环保厅、贵安新区管委会、贵阳银行、人保财险、华贵保险等有关部门和机构抽调专人成立了绿色金融工作专班;贵安新区管委会组建了绿色金融改革创新试验区工作专班,初步形成“两个专班”顺畅沟通、协力推动的工作机制。


  贵安新区建设绿色金融改革创新试验区咨询会(资料图片)。


  四是组织召开了绿色金融试验区咨询会。邀请到了人民银行总行、财政部等13个国家有关单位的15位领导和专家出席会议,为推进贵安新区建设绿色金融改革创新试验区建言献策,进一步理清了试验区建设的工作思路。

  五是扎实推动绿色金融试验区建设。截至11月末,《贵安新区建设绿色金融改革创新试验区任务清单》中57项具体任务已经完成了12项,21项重点任务取得明显进展:如省财政厅、省政府金融办印发了《贵州省金融业态发展奖补资金管理办法》,支持金融机构开展绿色金融产品创新;贵安新区制定了支持绿色金融发展的政策措施,对绿色项目融资、绿色企业上市、绿色金融机构落户、绿色金融人才引进等方面明确了具体的支持措施;省发改委牵头了设立了节能低碳产业投资基金;贵安新区正在组建绿色PPP基金、加快建设绿色金融港;省环保厅建立了环境信用信息公示平台,实现了企业环境信息的动态更新和查询,健全了绿色金融市场约束机制等。



主持人

  网友“木木”提问,下一步贵州推动绿色金融发展的总体思路是什么?具体从哪些方面推动?


  马林波:下一步,省政府金融办将会同在黔金融管理部门、省有关部门、贵安新区等各成员单位,以党的十九大精神和习近平总书记在贵州代表团重要讲话精神为指引,以问题为导向,按照人民银行等国家七部委关于《构建绿色金融体系的指导意见》、《贵安新区建设绿色金融改革创新试验区总体方案》、《贵安新区建设绿色金融改革创新试验区任务清单》要求和省委、省政府的工作安排,扎实推动贵安新区绿色金融改革创新试验区建设和全省绿色金融发展,重点在“两端五体一库”上下功夫,即:着力从全省绿色金融供给端和绿色项目需求端“两端”发力,重点打造绿色金融组织体系、产品和服务体系、多层级支撑体系、风险防范体系及绿色项目认证体系“五个体系”,并加快建设绿色项目库:

  一要在构建多层次绿色金融组织体系上下功夫。一是推动金融机构绿色化发展,支持贵阳银行、农业银行、中天国富证券等有条件的金融机构明年上半年设立绿色金融事业部或绿色支行,并积极推动单列信贷规模、制定差异化的信贷审批流程和风控体系、降低贷款利率,从而真正实现绿色信贷的便捷化、低成本;二是推动设立专注于生态文明建设的绿色保险、绿色小贷、绿色担保、绿色基金等多元化绿色金融组织体系,从而实现绿色金融健康发展的组织保障。

  二要在建立多元化绿色金融产品和服务体系上下功夫。一是大力推动绿色金融产品和服务创新,省政府金融办配合“一行三局”尽快出台试验区绿色信贷评价实施办法、支持绿色信贷产品和抵押担保模式创新的指导意见,开展绿色金融产品创新奖评选,鼓励发展绿色信贷、绿色保险、绿色基金、环境权益融资工具等绿色金融产品和服务,不断满足生态文明建设投融资的综合需求;二是支持中长期资金进入绿色产业,通过投资补助、担保补贴、基金注资等多种方式,支持绿色企业发行中长期的“贴标”绿色债券,大力推动贵州银行、贵阳银行发行绿色金融债来支持中长期的绿色贷款,推动绿色企业上市进行股权融资和再融资,从而通过综合运用中长期金融工具为绿色企业提供中长期的资金支持。

  三要在完善多层级支撑体系上下功夫。一是强化绿色金融人才支撑。配合省人社厅、省教育厅尽快制定培养和引进绿色金融专业人才的意见、设立绿色金融发展创新研究院,积极推动绿色金融学科建设和专业培训,分层次、有针对性的引进绿色金融专业人才。二是强化绿色金融综合政策支撑。推动支持贵安新区建设绿色金融改革创新试验区的若干意见、贵州构建绿色金融体系的实施方案等政策尽快出台,进一步完善财政、产业、人才等相关配套政策。建立监管正向激励机制,支持金融监管部门出台再贴现、再贷款、宏观审慎管理等差异化监管政策,提高金融机构绿色发展的积极性。三是强化绿色金融基础设施支撑。加快贵安绿色金融港建设,尽快投入使用,为金融机构入驻提供办公场地。

  四要在建立绿色金融风险防范体系上下功夫。一是配合在黔金融监管部门加快制定贵安新区绿色金融风险预警工作方案、贵安新区绿色金融风险监测和评估办法,形成绿色金融定期风险评估工作机制;二是强化风险防范能力,依托“贵州金融云”平台建设,加快推动大数据、云计算等金融科技手段进行绿色金融风险防范和处置的场景应用;三是推动建立绿色金融风险分担和补偿机制,实现绿色金融风险的有效管理和及时化解,充分调动金融机构的积极性。

  五要在构建绿色金融第三方评估体系上下功夫。一是支持贵安新区会同知名机构建立绿色金融第三方评估公司,聚焦贵州优势资源和绿色产业项目,开发绿色评估产品,并将评估结果在金融机构中推广应用;二是鼓励第三方认证机构对绿色信贷、绿色债券进行评估,出具评估意见;三是鼓励信用评级机构在信用评估过程中专门评估绿色债券发行人的绿色信用记录、募投项目绿色程度等内容。

  六要在搭建多行业绿色项目库上下功夫。重点是依托“贵州金融云”平台,会同发改委、在黔金融管理部门、贵州股交中心等部门和企业,共同建设集绿色信贷、绿色债券、绿色保险、绿色企业上市、绿色企业股权融资等综合需求的绿色项目库,并逐步实现政务数据、金融数据、企业数据的聚通用,推动金融机构与绿色企业的有效对接,减少金融机构与企业间的信息不对称,从而提高绿色项目融资的可获得性。

  总之,绿色金融改革创新发展是一个系统性工程,对助推我省大生态战略发展、生态文明试验区建设具有十分重要的意义。希望社会各界持续关注支持贵州绿色金融发展,相关各方积极参与我省绿色金融改革创新试验区建设,共同探索可复制、可推广的贵州绿色金融发展经验,更好助推我省生态文明试验区建设和经济绿色转型发展。


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